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昆山警方捣毁一个新型信用卡诈骗团伙

手机、银行卡、身份证都在身边,银行账户内的存款却不翼而飞,听起来似乎不可思议。然而前不久,昆山一市民就遭遇了这一新型的“补卡截码”诈骗的侵害。案发后,昆山警方通过缜密侦查、细致追踪,迅速将该犯罪团伙摧毁,涉案的6名团伙成员也悉数落网。

2015年5月3日18时许,市民闻先生独自在家中。无意中,他发现自己的手机突然没有信号了。一开始还以为手机坏了,于是他连忙把手机卡拔出来插在另一个手机里,但是依然没有信号。这时,闻先生开始有不祥的预感。因为在这张手机卡上绑定了两张银行卡,卡上还有十多万元存款。

为尽快查明真相,闻先生立刻咨询了营业厅的工作人员,结果却被告知自己的手机卡在信号中断期间已经被人恶意补办了,他又连忙查询了银行账户,结果发现两张银行卡上的14万元存款也被人转走了。

确认这一情况后,惊慌失措的闻先生立即报了警。

接警后,昆山警方立即成立专案组展开调查。经过侦查,民警获悉闻某的手机卡是在昆山陆家镇某手机营业厅被人补办的。于是民警立即前往现场,通过调取营业厅内部的监控资料,民警很快确认是两名年轻男子补办了手机卡。与此同时,民警查询闻某的银行卡账户交易记录,发现银行卡上存款是在十分钟内被转至另外一张卡,随后又分散至三张银行卡,分别在昆山的三个地方通过pos机刷卡套现的方式将卡内钱款取走。

根据手机卡和银行卡这两条线索,警方很快锁定了刷卡套现的张某、周某和补办手机卡的刘某、王某,通过对这4人的追踪调查,民警又发现了4人共同的上家胡某。至此,以胡某为首的五名犯罪嫌疑人逐渐浮出水面。

5月7日下午,警方在掌握充分的证据后,在5人的暂住地分别将胡某等人一举抓获,当场缴获大量用于作案的假身份证和银行卡、手机卡等物品。

在随后的审查中,胡某交代自己还有一个上家李某,目前就藏匿在苏州。根据胡某提供的线索,警方又顺藤摸瓜,于5月12日将上家李某抓获。

经查,2014年年底,胡某无意间在网上搜索到一个名为“信用卡”的QQ群,胡某加入后,发现该群主要是以非法手段套取他人银行卡内钱财。胡某明知该行为犯法,但在利益的驱使下,依然决定铤而走险,并搭上了其上线李某。根据李某的指使,胡某从李某处获取他人包括银行卡卡号、网银密码、绑定手机号码等在内的详细信息,随后胡某又发展了两组下线作为其组员,每组两人,其中王某、刘某主要负责根据个人信息补办假身份证,并使用假身份证去营业厅补办手机卡;另一组张某、周某则负责将受害人卡内的存款迅速转账后以pos机刷卡套现的方式快速转变为现金。几人分工明确、大肆作案,却不料法网恢恢、疏而不漏,警方通过蛛丝马迹一路追踪,最终迅速将团伙成员一网打尽。

目前,李某、胡某等6名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗已被公安机关依法刑事拘留。

虽然犯罪分子的作案手段看似神奇,但事实上并不是不可防范的。从“补卡截码”的作案手法分析,犯罪分子借助黑客技术,窃取上网者邮箱、论坛、QQ的账号、密码等信息,然后用这些账户密码与受害人的手机卡、银行卡、支付宝等密码进行碰撞,进而获取受害人的手机号、银行账号、身份证号、密码等精准的个人信息。在此,警方提醒广大群众:

一、一旦发现手机信号异常,一定要及时排查原因,确认被人补办后,应立即冻结和手机绑定的银行卡并及时报警;

二、不同的账号最好设置不同密码,特别是银行密码、网银密码等,切勿与邮箱、QQ、论坛等的密码相同;

三、上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站,注册相关论坛账户时,不要填写过于详细的身份信息,以免泄露;

四、开通网银的用户尽量选择优盾版本的网银,这样即使手机卡被补办,不法分子也很难顺利将银行卡上的存款转走。

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